< =" "> Сбербанк, ставший первой кредитной организацией, информация о привлечении которого к ответственности за нарушение антиотмывочного закона стала публичной, может оспорить соответствующие санкции Центрального банка (ЦБ).
Как стало известно «Маркеру», по иску банка Германа Грефа отменено аналогичное решение ЦБ, вынесенное до того, как регулятор стал сообщать о нарушениях на свом сайте в соответствии с новыми нормами закона об инсайде. Хотя в суде Сбербанк не отрицал сам факт нарушения, вместе с тем он ссылался на малозначительность деяния – несоблюдение лишь сроков предоставления сведений об операциях. Привлечение к ответственности за подобное техническое нарушение в условиях, когда данная информация подлежит раскрытию, может негативно сказаться на репутации банка.
В январе Центробанк разместил на своем сайте информацию о привлечении Сбербанка к административной ответственности (по статье 15.27 КоАП) за нарушениеантиотмывочного закона. Госбанк стал первой кредитной организацией, в отношении которой регулятором одновременно были применены новые нормы закона об инсайде и Кодекса об административных правонарушениях (КоАП).
Так, в соответствии с поправками в КоАП, действующими с начала 2011 года, ЦБ должен штрафовать банки за нарушение антиотмывочного закона. До этого регулятор лишь имел на это право, но не был обязан применять санкции в каждом случае. При этом новые нормы закона об инсайде, вступившие в силу осенью прошлого года, предписывают регулятору публично раскрывать информацию об этих санкциях.
В конце января регулятор вновь сообщил о привлечении Сбербанка к ответственности по той же статье, разместив соответствующую информацию на своем сайте. В обоих случаях основанием стало нарушение сроков предоставления информации об операциях. За первое нарушением на кредитную организацию был наложен штраф в минимальном размере 50 тысяч рублей.
Сбербанк позже публично признался в нарушениях. Согласно информации банка, в январе-апреле прошлого года одним из отделений госбанка (Находкинское отделение № 7151, расположенное в Приморском крае) в Росфинмониторинг было направлено 12 сообщений. В них содержалась информация о сделках с недвижимостью (договора ипотеки и аренды), совершенных клиентами, операции которых подлежат обязательному контролю. При этом в сообщениях была неверно указана дата выявления сделок, исходя из чего возникло основание считать, что были нарушены сроки направления сообщений. На самом деле, настаивают в Сбербанке, они были предоставлены в соответствии с нормами антиотмывочного закона – в течение одного дня. Впоследствии «ошибки в дате выявления были устранены», - указывали в госбанке, добавляя, что «возвратов сообщений из Росфинмониторинга как некорректных не было». Кроме того, в соответствии с поправками, внесенными в прошлом году в антиотмывочный закон указанные сделки обязательному контролю не подлежат. Однако Центробанк по данному факту наложил на кредитную организацию административные санкции.
Между тем, как стало известно «Маркеру», вероятность оспаривания их Сбербанком возросла. Арбитражным судом Архангельской области удовлетворен иск госбанка о признании незаконным аналогичного решения регулятора, вынесенного в отношении другого его отделения (Архангельское отделение №8637). Постановление ЦБ было принято в прошлом году, когда регулятором еще не применялась норма закона об инсайде, согласно которой информация о привлечении к ответственности за нарушение антиотмывочного закона подлежит публичному раскрытию.
В суде Сбербанк не отрицал сам факт деяния, ставшего причиной административных санкций. Вместе с тем представители кредитной организации указывали на его малозначительность. В таком случае, настаивали в банке, в соответствии с КоАП (ст. 2.9) суд уполномочен освободить лицо, совершившее правонарушение, от ответственности и ограничиться устным замечанием. Суд, исследовав представленные доказательства, пришел к выводу, что в рассматриваемом случае банк самостоятельно обнаружил нарушение срока направления сообщения. Это «свидетельствует об отсутствии намерении
Источник:< ="">
Предлагаем получить высшее образование в России с оплатой после получения. Купить настоящий диплом можно здесь.
