Три кредитных организации в пятницу, 8 апреля, лишились права на осуществление банковской деятельности. Центробанк России отозвал лицензии у московских «Соверен Банка» и небанковской организации «Майма», а также у самарского «ФИА-БАНКа». Об этом сообщается на сайте регулятора.
«Майма» потеряла лицензию на осуществление банковских операций из-за неисполнения федеральных законов и нормативных актов ЦБ. Речь, в частности, идет о нарушении требований статьи 7 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и «финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю». «Майма» занимала 693 место в банковской системе России.
«Соверен Банк» лишился права на выполнение банковских операций из-за высокорискованной кредитной политики. Установлено также, что организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж. «Правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России», — говорится в сообщении регулятора.
Лицензия «ФИА-БАНКа» была отозвана из-за того, что руководство банка, при неудовлетворительном качестве активов, «неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски». «Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка», — отметили в ЦБ.
«Соверен Банк» и «ФИА-БАНК» были участниками системы страхования вкладов. Они занимали 485 и 175 место в банковской системе России соответственно.
Предлагаем получить высшее образование в России с оплатой после получения. Купить настоящий диплом можно здесь.
